众邦银行:构建全流程智能风控平台,精准解决初创企业融资难题
创始人
2025-06-11 17:00:59
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在金融机构大力支持小微企业发展、推动民营企业融资的基调下,众邦银行强化智能风控技术应用,通过“数智化云展业、数智化大数据风控、数智化自主经营”三大数智化手段,构建系列标准化科技治理机制,有效适配客户不同阶段金融需求。

民营小微企业在发展初期,经常面临规模小、抵押物不足、信用评级相对较低等因素,融资能力受到限制。传统的金融风控手段,数据处理能力较低,容易出现人为错误;在评估风险时,往往依靠传统经验,无法适应当前金融场景;需要大量的人工操作,导致运营效率低下。

与传统融资模式关注固定资产相比,众邦银行更看重企业的“数字足迹”,运用“倚天”风控引擎平台,能对具备不同产业链和行业属性的企业进行细分,获取与上下游交易关系,实现业务风控的智能化与自动化。

当小微企业提交的信息资料传到“倚天”风控引擎平台时,其工商登记、司法数据、税务数据、征信数据、专利登记等40余类数据被迅速加工建模,形成信用初步评估结果。同时,该平台建立了专属评级授信模型,把企业专利数量、研发投入占比、科创属性等10余项指标设为重点,整合多维度数据对企业进行精准“画像”后,核定授信额度和信贷利率。

麦米特科技(武汉)有限公司作为一家初创型企业,在发展过程中曾因新订单缺少200万元的流动性资金而为难。公司负责人利用众邦银行“科创贷”产品,3分钟就完成审批,实现贷款顺利发放,解决了企业的燃眉之急。

借助众邦银行精准高效的金融服务,麦米特科技赶上了数智化发展的风口,已经跻身武汉市科技“小巨人”行列,成长为集生产、研发及智慧水务解决方案于一体的综合服务商。

在“做深做实支持小微企业融资协调工作机制”的大方向引领下,众邦银行将继续提升数字化风控能力,完善业务全流程的智能风控和决策系统,实现风险监测全覆盖、预警处置全流程、信用监测全周期,为小微企业提供更优质的服务,助力民营经济行稳致远。

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